Djelotvorno upravljanje rizikom od pranja novca i finansiranja teroristikih aktivnosti podrazumijeva mjere, radnje i postupke koje obveznik u svom redovnom poslovanju ili dijelu poslovanja preduzima radi sprečavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
Obveznici primjene Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti su:
- Finansijski sektor (banke, osiguravajuća društva, društva za posredovanje u osiguranju, koja imaju dozvolu za obavljanje poslova životnog osiguranja, lizing društva, mikrokreditne organizacije), ovlašteni posrednici koji trguju finansijskim instrumentima, devizama, razmjenom, kamatnim stopama, indeksnim instrumentima, prenosivim vrijednosnim papirima i robnim fjučersima, društva koja se bave elektronskim prijenosom novca, investiciona i penziona društva i fondovi, nezavisno od pravne forme, pošte, kazina, kockarnice i drugi organizatori igara na sreću i posebnih lutrija, a naročito kladioničkih igara, igara na sreću na automatima i igara na sreću na internetu i drugim telekomunikacijskim sredstvima, mjenjačnice, zalagaonice;
- Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti (notari, advokati, računovođe, revizori, pravna i fizička lica koja obavljaju računovodstvene i usluge poreskog savjetovanja,
agencije za nekretnine;
- Pravna i fizička lica koja se bave poslovima prijema i/ili raspodjele novca ili imovine u humanitarne, dobrotvorne, vjerske, prosvjetne ili socijalne svrhe, prenosom novca ili vrijednosti, factoring-om, forfaitingom, čuvanjem, investiranjem, održavanjem, upravljanjem ili davanjem savjeta u vezi s upravljanjem imovinom trećih lica, izdavanjem, upravljanjem i poslovanjem s platnim i kreditnim karticama i drugim sredstvima plaćanja, izdavanjem finansijskih garancija i drugih jemstava i obaveza, davanje zajmova, kreditiranjem, nuđenjem i posredovanjem u pregovorima o zajmovima, organizovanjem i vođenjem licitacija, prometom plemenitih metala i dragog kamenja i njihovih proizvoda, trgovinom umjetničkim predmetima, plovilima, vozilima i letjelicama, pravna ili fizička lica koje kao svoju poslovnu djelatnost za treća lica pruža preduzetničke usluge (trust);
- Agencije za privatizaciju.
